在中國共產(chǎn)黨的百年奮斗歷程中，金融事業(yè)始終是實體經(jīng)濟(jì)的重要支柱，發(fā)揮著不可替代的作用，取得了跨越式的進(jìn)步，譜寫了輝煌的篇章。從革命戰(zhàn)爭的硝煙到新中國的建設(shè)，再到改革開放的浪潮，紅色金融不僅為革命勝利和社會主義建設(shè)提供了強(qiáng)有力的保障，還推動了國民經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展，積累了寶貴的實踐經(jīng)驗，構(gòu)建了重要的思想、物質(zhì)和制度基礎(chǔ)，為后世留下了深遠(yuǎn)的精神和物質(zhì)財富。這一光輝歷程，既是中國金融發(fā)展的重要里程碑，也是中國共產(chǎn)黨帶領(lǐng)人民不斷探索和奮斗的生動體現(xiàn)。作為現(xiàn)代金融體系的重要組成部分，證券公司應(yīng)積極從紅色金融文化中汲取力量，傳承其服務(wù)廣大人民、支持實體經(jīng)濟(jì)的精神，在新時代的金融實踐中勇于創(chuàng)新、積極擔(dān)當(dāng)，為實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、社會高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

深刻理解紅色金融文化的內(nèi)涵

紅色金融文化不僅是中國金融史上的獨特篇章，更是共產(chǎn)黨人理想至上奮斗精神的集中體現(xiàn)。傳承紅色金融文化，就是要銘記這段歷史，學(xué)習(xí)紅色金融人在艱難條件下開創(chuàng)金融事業(yè)的智慧與勇氣，為新時代金融發(fā)展注入精神動力。

1、紅色金融是人民的金融

紅色金融是人民的金融，是馬克思主義人民觀與中國金融實踐的有機(jī)結(jié)合，具有鮮明的人民立場。堅持以人民為中心的價值觀是紅色金融文化的基本底色。無論是發(fā)行貨幣穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)、平抑物價調(diào)配戰(zhàn)略物資，還是通過金融手段改善民生，紅色金融始終踐行著為人民服務(wù)的根本宗旨。

1932年，中華蘇維埃共和國國家銀行在江西瑞金成立，這是中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的第一個紅色金融機(jī)構(gòu)。在內(nèi)外交困的處境下，蘇維埃國家銀行通過發(fā)行“蘇維埃幣”、發(fā)放貸款等方式穩(wěn)定市場物價、爭奪物資主導(dǎo)權(quán)，穩(wěn)定了根據(jù)地經(jīng)濟(jì)，保障了紅軍的軍需供應(yīng)?？谷諔?zhàn)爭時期，陜甘寧邊區(qū)銀行通過發(fā)行“邊幣”，不僅為抗戰(zhàn)提供經(jīng)濟(jì)支持，還通過發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款、扶持手工業(yè)等方式，改善了根據(jù)地人民的生活條件。傳承紅色金融文化，就是要繼承和發(fā)揚(yáng)這種一切服務(wù)于人民的立場和精神，推動現(xiàn)代金融更好地服務(wù)人民、造福社會。

2、紅色金融是愛國的金融

紅色金融是愛國的金融，是中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化在金融實踐中的生動體現(xiàn)，其核心是“以國為重、以民為本”的家國情懷與愛國主義精神。紅色金融人始終以“天下興亡，匹夫有責(zé)”的擔(dān)當(dāng)與“不畏艱險、勇于斗爭”的奮斗精神，服務(wù)于國家與民族的偉大事業(yè)。

無論是抗日戰(zhàn)爭時期山東根據(jù)地的北海銀行，還是解放戰(zhàn)爭時期華東解放區(qū)的華中銀行，均通過發(fā)行地方貨幣，打破敵人的經(jīng)濟(jì)封鎖，整頓金融秩序，為根據(jù)地的穩(wěn)定發(fā)展做出重要貢獻(xiàn)。面對敵人的圍追堵截，紅色金融人在前線冒著生命危險支持軍民抗戰(zhàn)物資供應(yīng)；面對反動勢力的經(jīng)濟(jì)封鎖，紅色金融人在后方以經(jīng)濟(jì)斗爭打擊囤積居奇、投機(jī)倒把，以保障人民生產(chǎn)生活。傳承紅色金融文化，就是要不斷追求國家富強(qiáng)、民族振興、人民幸福的“中國夢”。

3、紅色金融是奮斗的金融

紅色金融是奮斗的金融，是無數(shù)共產(chǎn)黨人理想至上奮斗精神在金融領(lǐng)域的光輝縮影，其核心是為人民謀幸福、為民族謀復(fù)興，矢志不渝地追求共產(chǎn)主義事業(yè)。

土地革命時期，湘贛省工農(nóng)銀行在物資匱乏、技術(shù)落后的條件下自力更生，用簡陋的工具印制貨幣，用土辦法開展金融業(yè)務(wù)，迅速穩(wěn)定了根據(jù)地經(jīng)濟(jì)，保障了人民的基本生活。烏江戰(zhàn)役期間，國家銀行工作人員在撤離烏江前通宵搶兌紅軍票的事跡，更是生動詮釋了紅色金融人的奮斗精神。他們對人民負(fù)責(zé)、不畏艱險、維護(hù)信用、服務(wù)大局、艱苦奮斗的精神品質(zhì)，不僅是紅色金融文化的重要組成部分，也為新時代金融工作者樹立了榜樣。傳承紅色金融文化，就是要發(fā)揚(yáng)這種理想至上的奮斗精神，激勵現(xiàn)代金融從業(yè)者以理想信念為燈塔，為全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家貢獻(xiàn)智慧和力量。

堅定踐行紅色金融文化的要求

紅色金融文化是中國共產(chǎn)黨在百年奮斗歷程中積累的珍貴精神財富，其核心價值與“五要五不要”的理念高度一致，集中體現(xiàn)了誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新和依法合規(guī)的原則。這些原則不僅是紅色金融文化的精髓所在，更是推動中國特色金融事業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的重要實踐指南。在新時代的金融實踐中，傳承紅色金融文化，需要以這五大原則為根本，將歷史經(jīng)驗與現(xiàn)實要求緊密結(jié)合，為金融更好地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入動力。

1、要誠實守信，不逾越底線

近年來，電信詐騙和洗錢犯罪的猖獗之勢，嚴(yán)重挑戰(zhàn)了社會底線。2023年，四川南充警方破獲了由公安部、最高檢聯(lián)合督辦的“4·01”特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，藏匿于緬北的21個犯罪團(tuán)伙通過冒充“公檢法”、色情聊天、敲詐勒索等手段瘋狂斂財，涉案金額高達(dá)六千余萬元。詐騙得手后，非法資金通過復(fù)雜的洗錢網(wǎng)絡(luò)迅速“漂白”，流向境外，這正是反洗錢工作亟須堵截的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。而早在2021年，某國際銀行因未能識別并報告可疑交易，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)重罰數(shù)億美元，這一案例暴露了金融機(jī)構(gòu)在反洗錢合規(guī)中的重大疏漏。若金融機(jī)構(gòu)能堅守誠信原則，及時攔截異常資金，犯罪鏈條必將被斬斷。電信詐騙與洗錢活動如同連體毒瘤，前者依賴后者轉(zhuǎn)移贓款，后者則為前者提供庇護(hù)。因此，反洗錢工作不僅是金融監(jiān)管的基石，更是遏制電信詐騙的利器。金融機(jī)構(gòu)需以誠信為盾，強(qiáng)化監(jiān)測；監(jiān)管部門須以法律為劍，嚴(yán)懲不貸；公眾更應(yīng)提高警惕，筑牢防線。唯有全社會共守誠信底線，方能鏟除詐騙毒瘤，還金融市場以清明與安寧。

反洗錢工作如利劍出鞘，直指金融犯罪的命脈，長江證券以實際行動踐行著“誠實守信，不逾底線”的莊嚴(yán)承諾。面對日益復(fù)雜的監(jiān)管環(huán)境，公司深知反洗錢不僅是合規(guī)要求，更是維護(hù)金融秩序的關(guān)鍵。通過完善制度與架構(gòu)，構(gòu)建起動態(tài)立體的風(fēng)險評估體系，打破部門界限，形成全員反洗錢的強(qiáng)大合力。在客戶盡職調(diào)查中，長江證券嚴(yán)格把好客戶準(zhǔn)入關(guān)，確保其身份的真實性，從源頭攔截可疑資金。在客戶交易環(huán)節(jié)，公司利用科技賦能異常交易監(jiān)測，通過先進(jìn)系統(tǒng)甄別可疑交易。在日常運(yùn)維中，公司以自媒體等創(chuàng)新宣傳方式，將反洗錢意識深植員工心中，并通過績效考核與問責(zé)機(jī)制，確保責(zé)任落實。此外，公司積極與監(jiān)管部門協(xié)作，高效完成反洗錢任務(wù)，展現(xiàn)了高度的社會責(zé)任感?？萍寂c人才的雙重加持，為反洗錢工作注入強(qiáng)勁動力，大數(shù)據(jù)與人工智能的應(yīng)用，使監(jiān)測分析更加精準(zhǔn)，而專業(yè)化的人才隊伍則為工作提供了堅實保障。長江證券以誠信為盾，以科技為劍，以責(zé)任為基，筑起一道堅不可摧的反洗錢防線，為守護(hù)金融體系的誠信與安全貢獻(xiàn)了重要力量。

2、要以義取利，不唯利是圖

2013年因券商交易系統(tǒng)程序錯誤引發(fā)異常交易，A股市場劇烈波動，證監(jiān)會調(diào)查認(rèn)定存在內(nèi)幕交易、信息誤導(dǎo)及違反內(nèi)控規(guī)定等多項違法違規(guī)行為。這一事件不僅暴露了金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險管理和合規(guī)經(jīng)營上的嚴(yán)重缺陷，更直接損害了市場公平與投資者權(quán)益，最終證監(jiān)會開出高額罰單，并對四名主要責(zé)任人處以終身市場禁入，同時暫停其自營業(yè)務(wù)資格，責(zé)令全面整改。事件折射出部分金融機(jī)構(gòu)為追逐短期利益，將私利凌駕于社會責(zé)任之上，背離了金融業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)與社會發(fā)展的初心。在此背景下，倡導(dǎo)“以義取利，不唯利是圖”的理念顯得尤為重要。金融機(jī)構(gòu)作為市場的中堅力量，應(yīng)以誠信為基石，將長期價值置于首位，杜絕內(nèi)幕交易與違規(guī)操作，同時主動引導(dǎo)市場參與者以社會責(zé)任為重，推動可持續(xù)發(fā)展。唯有如此，才能重塑資本市場的公平與透明，讓金融真正回歸服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會進(jìn)步的使命，實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會價值的雙贏。

長江證券正是這一理念的踐行者。2023年，長江證券通過資本市場為幫扶地區(qū)企業(yè)融資超15億元，發(fā)行青島市首只綠色鄉(xiāng)村振興債券“GV青新01”，規(guī)模達(dá)4億元，推動欠發(fā)達(dá)地區(qū)新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展；全年發(fā)行鄉(xiāng)村振興債券3只，融資超8億元，為鄉(xiāng)村經(jīng)濟(jì)振興注入強(qiáng)勁動力。同時，長江證券保薦湖北奧萊斯輪胎成功掛牌新三板，并在湖北竹山縣、竹溪縣開展私募股權(quán)投資項目，為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)融資0.7億元，助力產(chǎn)業(yè)升級與就業(yè)增長。長江證券還通過公益助力鄉(xiāng)村振興，開展“衣心衣意”活動，惠及3.2萬名學(xué)生，捐贈物資改善學(xué)習(xí)條件；聯(lián)合華中師大啟動“燈塔計劃”，提升鄉(xiāng)村教師能力。在湖北羅田縣湯河小學(xué)，捐贈50余萬元改善教學(xué)環(huán)境并設(shè)立獎學(xué)金；在五峰土家族自治縣，援助“堂上公園”及飲水工程，推出茶葉文創(chuàng)產(chǎn)品，助力茶企轉(zhuǎn)型。這一系列舉措，不僅彰顯了“以義取利”的價值追求，展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、推動社會發(fā)展的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，為鄉(xiāng)村振興與共同富裕貢獻(xiàn)了金融力量。

3、要穩(wěn)健審慎，不急功近利

2025年2月，某證券因員工違規(guī)“飛單”被北京證監(jiān)局出具警示函，暴露了金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控與風(fēng)險管理的嚴(yán)重漏洞。員工為謀取高額提成，私自銷售非公司代銷的私募產(chǎn)品，而公司未能及時發(fā)現(xiàn)并追責(zé)，導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險失控。這不僅損害了投資者權(quán)益，也動搖了市場信任，甚至可能引發(fā)更嚴(yán)厲的監(jiān)管處罰。部分金融從業(yè)者為短期利益鋌而走險、急功近利，將個人私利凌駕于職業(yè)操守之上，背離了金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的根本使命。對此，金融機(jī)構(gòu)必須強(qiáng)化內(nèi)控與風(fēng)險管理，提升員工合規(guī)意識，確保業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)行。唯有堅守底線、放眼長遠(yuǎn)，方能重塑行業(yè)公信力，真正實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會價值的雙贏。

長江證券秉持“要穩(wěn)健審慎，不急功近利”理念，通過制度、機(jī)制與文化的全方位建設(shè)，確保展業(yè)與風(fēng)控并重。在制度建設(shè)上，公司構(gòu)建了“內(nèi)容全涵蓋、對象全覆蓋、責(zé)任全鏈條”的體系，明確投行、經(jīng)紀(jì)、資管等核心領(lǐng)域的穩(wěn)健經(jīng)營底線。運(yùn)用AI技術(shù)優(yōu)化產(chǎn)品匹配等方式，精準(zhǔn)匹配客戶風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級，保障投資者權(quán)益。在機(jī)制設(shè)計上，公司通過教育、培訓(xùn)、監(jiān)督與考核，形成完整的風(fēng)險管理閉環(huán)；定期組織信息系統(tǒng)應(yīng)急演練，強(qiáng)化客戶身份核查與數(shù)據(jù)保密，嚴(yán)防信息泄露與風(fēng)險事件。同時，積極參與防非打非行動，多渠道發(fā)布防非防詐宣傳，幫助投資者提升風(fēng)險意識。在文化建設(shè)上，公司通過全員培訓(xùn)與警示教育，強(qiáng)化員工合規(guī)意識，營造“誠信為榮、失信為恥”的氛圍。通過制度建設(shè)、機(jī)制優(yōu)化與文化培育，長江證券展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)兼顧經(jīng)濟(jì)效益與社會責(zé)任的使命擔(dān)當(dāng)。

4、要守正創(chuàng)新，不脫實向虛

金融偽創(chuàng)新往往披著創(chuàng)新的外衣，實則將資源從實體經(jīng)濟(jì)抽離用于投機(jī)，成為金融脫實向虛的核心推手。二者相互交織，不僅擾亂金融市場秩序，更侵蝕實體經(jīng)濟(jì)的根基。2015年，有公司利用高頻量化交易技術(shù)操縱期貨市場，而非服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，通過高頻交易軟件制造市場假象，非法獲利超過20億元，損害投資者權(quán)益與市場公平，最終被沒收違法所得并處以重罰，相關(guān)責(zé)任人也被追究刑事責(zé)任。這一事件充分暴露了金融領(lǐng)域偽創(chuàng)新與脫實向虛的危害，凸顯了“守正創(chuàng)新，不脫實向虛”要求的緊迫性。金融機(jī)構(gòu)唯有堅守合規(guī)底線，將創(chuàng)新真正融入服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的實踐中，才能推動金融與實體經(jīng)濟(jì)的良性循環(huán)，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供堅實支撐。

長江證券在踐行“守正創(chuàng)新、服務(wù)實體”理念上，彰顯出金融機(jī)構(gòu)應(yīng)有的擔(dān)當(dāng)與遠(yuǎn)見。它摒棄傳統(tǒng)通道式投行模式，轉(zhuǎn)型為產(chǎn)業(yè)投行，構(gòu)建“研究+投行+投資”一體化服務(wù)體系，聚焦高科技、新能源等潛力領(lǐng)域，整合產(chǎn)業(yè)鏈上下游資源，為實體企業(yè)提供全流程金融服務(wù)，助推產(chǎn)業(yè)升級與創(chuàng)新。其中，長江保薦服務(wù)企業(yè)上市、再融資，帶動區(qū)域經(jīng)濟(jì)上揚(yáng)；債權(quán)融資領(lǐng)域，公司積極發(fā)行綠色債券，支持低碳環(huán)保項目，助力國家“雙碳”目標(biāo)達(dá)成。同時，長江證券推出智能基金投研AIFund平臺等數(shù)字化工具，為財富管理轉(zhuǎn)型賦能，提升服務(wù)客戶財富增長的能力。面對國家戰(zhàn)略與鄉(xiāng)村振興需求，公司搭建信息橋梁、開展金融培訓(xùn)，提升地方借助資本市場發(fā)展經(jīng)濟(jì)的能力，為鄉(xiāng)村振興添磚加瓦。通過這些實踐，長江證券讓金融服務(wù)深度融入實體經(jīng)濟(jì)，盡顯金融機(jī)構(gòu)推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵力量。

5、要依法合規(guī)，不胡作非為

金融腐敗往往披著“專業(yè)服務(wù)”的外衣，實則利用職務(wù)之便謀取私利，成為擾亂市場秩序、損害投資者權(quán)益的核心推手。二者相互交織，不僅破壞證券市場的公平競爭環(huán)境，更侵蝕投資者對市場的信任。某證券公司從業(yè)人員，在2007年至2020年任職期間，為基金公司銷售提供優(yōu)先推薦基金產(chǎn)品、協(xié)助完成銷售任務(wù)等便利，多次收受他人財物共計145.5萬元。法院以受賄罪判處其有期徒刑三年六個月，并處罰金30萬元，并依法沒收全部受賄款。這一行為不僅損害了所屬公司的聲譽(yù)與利益，更動搖了投資者對市場的信任，增加了投資風(fēng)險。監(jiān)管部門對此類行為的嚴(yán)厲打擊，向市場傳遞了對證券行業(yè)金融腐敗零容忍的信號。證券公司一方面需加強(qiáng)內(nèi)部管理與風(fēng)險控制，另一方面還應(yīng)強(qiáng)化員工合規(guī)培訓(xùn)，提升其法律意識與職業(yè)道德水平。唯有通過德治與法治相結(jié)合，才能營造風(fēng)清氣正的證券市場環(huán)境，推動行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供堅實支撐。

在廉潔文化建設(shè)方面，長江證券以創(chuàng)新思維和多維度實踐，展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)與前瞻性布局，為行業(yè)樹立了標(biāo)桿。公司通過廉潔小劇場、廉潔家書等多樣化宣教形式，以貼近現(xiàn)實的場景拍攝和員工參與的方式，增強(qiáng)活動的代入感與共鳴力，有效提升了員工對廉潔文化的認(rèn)知與重視程度。同時，公司整合紀(jì)檢工作部、財務(wù)總部、法律合規(guī)部等多部門力量，開展全方位綜合大檢查，確保廉潔規(guī)定落地執(zhí)行，并將檢查工作與員工關(guān)懷相結(jié)合，增強(qiáng)團(tuán)隊凝聚力與歸屬感。在制度建設(shè)上，長江證券構(gòu)建了“不敢腐、不能腐、不易腐、不想腐”四位一體的長效機(jī)制，通過自編自導(dǎo)的“廉潔小劇場”等創(chuàng)新形式，持續(xù)強(qiáng)化員工廉潔意識。此外，公司還注重家庭助廉，通過向員工家屬發(fā)送廉潔家書，將廉潔理念融入日常生活，進(jìn)一步拓寬廉潔文化的傳播渠道與影響力。憑借這些扎實舉措，長江證券成功打造了獨具特色的廉潔文化體系，不僅為公司健康發(fā)展提供了堅實的文化支撐，也為金融行業(yè)廉潔文化建設(shè)貢獻(xiàn)了可借鑒的實踐經(jīng)驗。

紅色金融文化，作為中國共產(chǎn)黨百年奮斗歷程中的寶貴財富，不僅為革命勝利和新中國建設(shè)提供了堅實保障，更為新時代金融事業(yè)發(fā)展指明了方向。長江證券在傳承紅色金融文化、踐行中國特色金融文化的過程中，始終堅持以人民為中心，秉持‘誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)’的原則，展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)與時代使命。通過多層次、多維度的創(chuàng)新實踐，長江證券不僅為實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入了強(qiáng)勁動力，也為金融行業(yè)樹立了廉潔文化與服務(wù)實體的標(biāo)桿。未來，長江證券將繼續(xù)以紅色金融精神為指引，堅定不移服務(wù)國家戰(zhàn)略，推動金融與實體經(jīng)濟(jì)深度融合，為實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、助力共同富裕貢獻(xiàn)更多智慧與力量。在新時代的征程上，傳承紅色金融精神，踐行中國特色金融文化，必將為金融事業(yè)的繁榮發(fā)展注入不竭動力，書寫更加輝煌的篇章。

（長江證券）